2019-03-14
1、什么是私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)？
私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（又稱“特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”或“專戶業(yè)務(wù)”）是指由基金管理公司非公開(kāi)募集資金或者接受財(cái)產(chǎn)委托，設(shè)立私募資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，為投資者的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)?？梢圆扇〉男问接袃煞N：
（1）為單一客戶設(shè)立單一資產(chǎn)管理計(jì)劃；
（2）為多個(gè)投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。
2、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（“一對(duì)多”專戶）的合格投資者需要滿足什么條件？
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，合格投資者是指：
（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
（3）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
3、個(gè)人投資者是否可以成為專業(yè)投資者，需要滿足什么條件？
同時(shí)符合下列條件的自然人為專業(yè)投資者：
（1）金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。其中，金融資產(chǎn)是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
4、普通（個(gè)人）投資者是否可以由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需要滿足什么條件？
符合下列條件的普通（個(gè)人）投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：
金融資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于30 萬(wàn)元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
此外，普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。
5、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（“一對(duì)多”專戶）有沒(méi)有投資門檻？
集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（“一對(duì)多”專戶）向兩個(gè)以上的合格投資者募集資金。合格投資者投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于30萬(wàn)元，投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于40萬(wàn)元，投資于單只權(quán)益、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額不低于100萬(wàn)元。