2023-02-21
專戶又稱特定客戶資產管理業(yè)務，是指基金管理公司向特定客戶（企業(yè)、社團及自然人）募集資金或者接受特定客戶財產委托擔任資產管理人，由托管機構擔任資產托管人，為資產委托人的利益，運用委托財產進行證券投資的相關業(yè)務活動。按業(yè)務類型，專戶理財業(yè)務又分為“一對一”專戶和“一對多”專戶兩種，即“單一資產管理計劃”和“集合資產管理計劃”。
起投金額
單一資產管理計劃：初始委托金額不低于1000萬元。
集合資產管理計劃：
投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30 萬元；
投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元；
投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100 萬元。
具體資產管理計劃的起投金額以該資產管理計劃的《資產管理合同》、《計劃說明書》等法律文件約定為準。
業(yè)務優(yōu)勢
回歸本源、勤勉盡責：淳厚基金在產品設計上，不以發(fā)行銷售規(guī)模為目的，而是回歸資管本源，以能為投資人賺取收益為出發(fā)點。在投資管理上，做到勤勉盡責、專業(yè)審慎，力爭投資者價值最大化。
量身定制，讓利客戶：淳厚基金擁有專業(yè)的投研團隊及產品開發(fā)團隊，可為客戶量身定制產品，匹配客戶資金對風險收益及流動性的偏好。同時在費率設計方面，在合理的原則上，既考慮讓利客戶，也體現(xiàn)專業(yè)價值。
專業(yè)投顧、貼心服務：淳厚基金投研團隊及財富管理團隊根據市場情況會主動給客戶提供產品轉換的建議。同時定期為客戶提供市場資訊、投研觀點及產品動態(tài)等信息，全方位為客戶提供貼心服務。
全面風控、靈活高效：淳厚基金實行全面風險管理機制，建立了涵蓋投資風險、運作風險和法律合規(guī)風險在內的嚴密、全面的內部風險控制體系，通過四道防線層層防范，最大限度、最大范圍控制風險。同時在合規(guī)的基礎上，淳厚基金內部扁平化的決策鏈有助于快捷高效地處理業(yè)務，提升客戶體驗。
投資范圍
資產管理計劃可以投資于以下資產：
（一）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導意見》規(guī)定的標準化債權類資產，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務院同意設立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據、資產支持證券、非金融企業(yè)債務融資工具等；
（二）上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會認可的其他標準化股權類資產；
（三）在證券期貨交易所等依法設立的交易場所集中交易清算的期貨及期權合約等標準化期貨和衍生品類資產；
（四）公募基金，以及中國證監(jiān)會認可的比照公募基金管理的資產管理產品；
（五）第（一）至（三）項規(guī)定以外的非標準化債權類資產、股權類資產、期貨和衍生品類資產；
（六）第（四）項規(guī)定以外的其他受國務院金融監(jiān)督管理機構監(jiān)管的機構發(fā)行的資產管理產品；
（七）中國證監(jiān)會認可的其他資產。
具體以合同約定為準。